彼得在社交媒体上看到一家外国公司（简称“集团”）在网上发的帖子。他们声称，加密货币的在线交易能提供“超额利润”。彼得注意到他所关注的一位明星也从这类交易中获利。于是，彼得点击了帖子中提供的链接，来到一个提供加密货币投资的网站，并留下了自己的联系方式。隔天，他接到集团一名代表的来电。她向彼得解释加密货币的投资运作方式后，便指示他把三万新元转到一个海外银行户口，以进行交易。彼得根据指示，把钱电汇至指定的海外户口。
一周后，集团的一名代表告诉彼得，他的投资已给他带来丰厚的利润，并将交易账户截图发送给他。两周后，集团代表建议彼得投资更多本金以获得更高的回报。于是，彼得又向海外户口转了八万新元。
一个月后，彼得想取出所得的盈利。他向集团提出了取现的要求，集团也答应会转账给他。不幸的是，彼得此后再也无法联系该集团，也无法取回所得的盈利和自己投资的本金。当他做了一些调查后， 彼得意识到他成了一位投资骗局的受害者。于是，他立马报警，并要求银行召回他之前所转的11万新元。但是，他的银行只成功地召回了1万新元。彼得对这个结果很不满意，他强烈要求银行赔偿10万新元的余额。当银行拒绝了彼得的索偿，他便来到金融业争议调解中心寻求协助。
在调解过程中，彼得坚称，银行不应该让他的资金流入骗子的户头，从而为投资骗局提供便利。他认为，银行应该知道该集团存在诈欺行为，因为海外监管机构曾对该集团发出了警告。由于双方观点无法达成一致，彼得选择进行审裁。
在考虑了双方的陈词和所有证据后，虽然审裁员对彼得的情况深表同情，但最终还是驳回了他的申索。审裁员指出，彼得是自主授权进行资金的转账。银行或其雇员在这整个过程中并没有任何疏忽或不当行为。 同时，他们也不可能知道海外监管机构有针对集团发出警告，因为那是在转账日期后才发出的。无论如何，海外监管机构的警告对新加坡的银行并没有任何约束力。
学习要点
- 请务必牢记，如果有任何的投资机会听起来好的令人难以置信，那么大概率这就是一个投资骗局。在投资之前，请记住以下三个简单的步骤：询问、核对和确认。
- 如果一家公司不受新加坡金融管理局的监管，或总部设在新加坡以外的地方，您在向其索偿时可能面临更大的挑战。
- 对于名人所代言的投资机会保持怀疑的态度。您最好进行自己独立的研究和调查，而不是光靠名人所做的广告来决定投资哪一家公司。
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